تفاوت ارز دیجیتال با فارکس؛ کدام سودآورتر است؟

بازارهای ارز دیجیتال و فارکس دو نمونه از روش‌های ایدئال سرمایه‌گذاری و کسب درآمد از بازارهای مالی هستند. در این مطلب، با تفاوت‌ ارز دیجیتال با فارکس آشنا می‌شویم.

فارکس (Forex) بزرگ‌ترین بازار مالی دنیاست که تقریبا از دهه ۱۹۷۰ سروشکل پیدا کرد و با توسعه اینترنت در سراسر جهان فراگیر شد. درکنار آن، بازار رمزارزها (Cryptocurrency) وجود دارد که از سال ۲۰۰۹ با ابداع بیت کوین آغاز به‌کار کرد و حدود ۱۵ سال سابقه دارد. آمارهای رسمی از تعداد ایرانیان فعال در این دو بازار مالی دردسترس نیست؛ اما برآوردها نشان‌دهنده حضور جمعیت میلیونی از کشور ما در فارکس و ارز دیجیتال علی‌رغم همه محدودیت‌های موجود است.

ممکن است این سؤال در ذهن شما ایجاد شده باشد که «کدام را انتخاب کنیم؟ فارکس یا کریپتو؟» برای پاسخ به این پرسش، لازم است تا با تفاوت فارکس و ارز دیجیتال آشنایی پیدا کنید. در این مطلب از بلاگ تترلند‌، قصد داریم تفاوت کریپتو و فارکس را بررسی کنیم؛ پس تا پایان همراه باشید.

بررسی تفاوت‌های ارز دیجیتال با فارکس 

تفاوت فارکس و کریپتو را می‌توان از جنبه‌های گوناگون بررسی کرد که در اینجا به مهم‌ترین آن‌ها اشاره می‌کنیم. 

تفاوت دارایی‌های قابل‌معامله در فارکس و کریپتو 

ابتدا باید تفاوت فارکس و ارز دیجیتال از نوع دارایی‌های قابل‌معامله در این دو بازار را بررسی کنیم. بازار کریپتوکارنسی محل معامله ارزهای دیجیتال است. رمزارز نوعی پول الکترونیکی رمزنگاری شده است که در بستر بلاک‌چین ایجاد می‌شود. بیت کوین (BTC) و اتریوم (ETH) و هزاران رمزارز دیگر دارایی‌هایی قابل‌معامله در این بازار را تشکیل می‌دهند. 

بازار فارکس محل مبادله ارزهای رسمی کشورهای مختلف مانند دلار آمریکا، ین ژاپن، یورو و پوند انگلیس است. علاوه‌بر ارزهای کشورها، معمولاً بروکرهای فارکس امکان معامله کامودیتی‌ها، شاخص‌های سهام، صندوق‌های ETF و... را نیز فراهم می‌کنند. ناگفته نماند که در سال‌های اخیر، بروکرهای فارکس برخی از رمزارزها را نیز به فهرست نمادهای معاملاتی خود اضافه کرده‌اند. 

فرق ارزش بازار فارکس و ارز دیجیتال 

قدمت بیشتر، قانون‌گذاری شفاف‌تر، حضور پررنگ‌تر سرمایه‌گذاران حقوقی و سازمان و... مجموعه عواملی هستند که باعث برتری درخورتوجه بازار فارکس بر ارز دیجیتال ازنظر ارزش بازار و نقدشوندگی شده‌اند. در سال ۲۰۲۴، ارزش بازار فارکس حدود ۴,۲۰۰تریلیون دلار برآورد می‌شود. این در حالی‌ است که ارزش بازار کریپتو در زمان نگارش این مطلب (شهریور۱۴۰۳) حدود ۲,۱۵۰میلیارد دلار است. 

تفاوت روزهای فعالیت بازار فارکس و ارز دیجیتال

به‌نوشته کوین‌بیس، تفاوت فارکس و ارز دیجیتال را حتی ازنظر زمان فعالیت آن‌ها می‌توان بررسی کرد. بازار رمزارزها ۲۴ساعته در ۷ روز هفته فعال است. درمقابل، فارکس نوعی بازار بین‌المللی است که مطابق با تقویم و ساعت بین‌المللی کار می‌کند و در روزهای دوشنبه تا جمعه فعال است. این یعنی فارکس در هفته پنج روز به‌صورت ۲۴ساعته فعالیت می‌کند.

تفاوت حجم معاملات بازار فارکس و رمزارزها 

بدیهی است که نقدینگی بیشتر موجود در بازار فارکس باعث می‌شود تا حجم معاملات روزانه در آن بیشتر از ارز دیجیتال باشد. در سال ۲۰۲۴، میانگین حجم معاملات روزانه در بازار فارکس بیش از ۶,۶۰۰ میلیارد دلار است؛ درحالی‌که متوسط حجم معاملات ارزهای دیجیتال در این سال‌ها هیچ‌گاه فراتر از ۲۰۰ میلیارد دلار نرفته است. همین موضوع باعث تفاوت نوسان‌های کریپتو و فارکس است.

فرق سازوکارهای قانونی و نظارتی فارکس و ارز دیجیتال 

یکی از مشکلات جدی در مسیر پذیرش بازار رمزارزها در کشورهای مختلف شفاف‌نبودن قوانین است. فقدان چهارچوب قانونی روشن در این حوزه باعث شده است تا عملاً نظارت به‌طور مطلوب شکل نگیرد. درمقابل، بازار فارکس سازوکارهای قانونی کاملاً شفاف و روشنی دارد. این نکته را نیز در نظر بگیرید که فارکس تحت قوانین کشوری خاص فعالیت نمی‌کند؛ اما در‌عین‌حال تعداد زیادی از فعالان این بازار مالی زیر‌نظر سازوکارهای قانونی و نظارتی مشخص مشغول فعالیت هستند.

مقایسه کارمزد در فارکس و ارز دیجیتال

کارمزد معاملات یکی از معیاررهای مهم در انتخاب بین فارکس و ارز دیجیتال است. در بازار فارکس، بروکرها معمولاً کارمزدها را به‌صورت اسپرد (تفاوت قیمت خرید و فروش) و کمیسیون اعمال می‌کنند. میزان این کارمزد بسته به نوع حساب و دارایی معامله‌شده و شرایط بروکر متغیر است. برخی از بروکرها حساب‌های بدون کمیسیون ارائه می‌دهند که کارمزد آن‌ها صرفاً ازطریق اسپرد دریافت می‌شود. علاوه‌بر این، در بازار فارکس هزینه‌هایی مانند سوآپ (کارمزد نگه‌داری معامله در طول شب) وجود دارد که برای معاملات بلندمدت باید به آن توجه کرد.

در مقابل، بازار ارز دیجیتال کارمزدهای متفاوتی دارد که به نوع تراکنش وابسته است. کارمزد در صرافی‌های متمرکز معمولاً به‌صورت درصدی از حجم معامله محاسبه می‌شود و بسته به سطح کاربری و حجم معاملات، می‌تواند کاهش یابد. در معاملات درون‌‌شبکه‌ای مانند انتقال بیت‌کوین یا اتریوم، کارمزد بسته به ترافیک شبکه و نوع رمزارز متغیر است. برای مثال، در زمان شلوغی شبکه، هزینه انتقال ممکن است افزایش یابد. برخلاف فارکس، در کریپتو هزینه‌ای مانند سوآپ وجود ندارد؛ اما برای انتقال دارایی بین کیف‌پول‌ها و صرافی‌ها باید کارمزد شبکه را پرداخت کرد.

تفاوت نوسان قیمت دارایی‌ها در ارز دیجیتال و فارکس 

یکی از نکات مهم در انتخاب بین فارکس یا ارز دیجیتال، توجه به موضوع نوسان قیمت دارایی‌ها مانند قیمت ارز دیجیتال یا جفت‌ارزها است. به تجربه ثابت شده است که نوسان‌های قیمت ارزهای دیجیتال به‌مراتب بیشتر از فارکس است. گاهی اوقات فقط در چند ساعت شاهد زیر‌و‌رو‌شدن قیمت برخی رمزارزها هستیم؛ درحالی‌که چنین اتفاقی در بازار فارکس بسیار نادر است. 

حجم زیاد معاملات، ارزش فراوان بازار، حضور پررنگ بازیگران حقوقی، نوع دارایی معامله‌شده و قدمت بازار فارکس، ازجمله عوامل مهمی هستند که سبب ایجاد ثبات بیشتر در آن شده است. بااین‌حال، ممکن است که در بازار فارکس نیز در شرایطی خاص، نوسان‌های قیمت عجیب‌و‌غریب دارایی‌ها را شاهد باشیم.

بااین‌همه، به موضوع نوسان‌های شدید قیمت در بازار رمزارزها الزاماً نباید به‌عنوان عاملی منفی نگاه کرد. از‌قضا این موضوع برای معامله‌گران حرفه‌ای اتفاقی مثبت تلقی می‌شود؛ چرا‌که نوسان‌های قیمتی شدید فرصت‌های کسب سود بیشتری برای آنان فراهم می‌کند.

امنیت در فارکس و ارز دیجیتال

امنیت یکی از تفاوت‌های مهم‌ بین بازار فارکس و ارز دیجیتال است. بازار فارکس به‌دلیل نظارت نهادهای قانونی و مالی مانند CFTC و FCA و ASIC، از امنیت مناسبی برخوردار است و بروکرهای معتبر تحت مقررات سخت‌گیرانه فعالیت می‌کنند. در مقابل، بازار ارز دیجیتال به‌دلیل نبود نظارت متمرکز و ماهیت غیرمتمرکز آن، هم فرصت‌های بیشتری برای کاربران فراهم می‌کند و هم ریسک‌های امنیتی بیشتری دارد.

حملات هکری به صرافی‌ها و کلاه‌برداری‌های فیشینگ و پروژه‌های اسکم از مشکلات اصلی در کریپتو هستند. برای کاهش این ریسک‌ها، کاربران باید از کیف‌پول‌های امن و احراز هویت دو‌مرحله‌ای و صرافی‌های معتبر استفاده کنند. به همین دلیل، کاربران بازار ارزهای دیجیتال باید پاسخ پرسش‌های اساسی این حوزه را مانند ولت چیست؟ بدانند.

تفاوت میزان ریسک فعالیت در بازار فارکس و ارز دیجیتال 

هیچ‌یک از بازارهای مالی بدون ریسک نیستند؛ هر‌چند میزان و نوع ریسک در آن‌ها با یکدیگر تفاوت دارد. پس از این منظر هم می‌توان تفاوت ارز دیجیتال با فارکس را بررسی کرد. هر دو بازار ریسک‌های مربوط به از‌دست‌دادن سرمایه براثر نوسان قیمت دارایی‌ها را به‌دنبال دارند. 

در‌عین‌حال، بازار کریپتو ریسک‌های ذاتی در‌زمینه نگه‌داری رمزارزها نیز دارد. کیف‌پول‌های ارز دیجیتال و صرافی‌ها و بسیاری دیگر از پلتفرم‌های فعال در این بازار همواره در‌معرض حمله‌های هکری برای سرقت دارایی‌ها هستند. این در حالی است که بازار فارکس با این ریسک‌ها کمتر مواجه می‌شود. 

تفاوت روش‌های درآمدزایی فارکس و ارز دیجیتال 

تنها با خرید‌و‌فروش جفت‌ارزهای معاملاتی می‌توانید در بازار فارکس سود به‌دست بیاورید. این در حالی است که در ترید رمزارزها، خریدوفروش تنها یکی از راه‌هایی است که برای درآمدزایی پیش روی شما قرار دارد. راه‌های متعدد دیگری مانند استیکینگ و استخراج رمزارزها و ییلد فارمینگ برای درآمدزایی به‌صورت فعال و غیرفعال در بازار رمزارزها وجود دارند. 

فرق روش تحلیل فارکس و ارز دیجیتال 

تفاوت کریپتو و فارکس را می‌توان در روش تحلیل دارایی‌ها نیز جست‌وجو کرد. در هر دو بازار از ابزارهای تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال برای پیش‌بینی قیمت دارایی‌ها در آینده استفاده می‌شود. در‌عین‌حال، بازار ارز دیجیتال به‌دلیل ماهیت فناوری بلاک‌چین ابزار تحلیل اختصاصی نیز در‌اختیار تریدرها قرار می‌دهد که با نام «تحلیل درون‌زنجیره‌ای» شناخته می‌شود. به‌کمک تحلیل درون‌زنجیره‌ای می‌توانید رفتار سرمایه‌گذاران خرد و کلان در رمزارزها را تحلیل و به‌کمک آن قیمت رمزارز را پیش‌بینی کنید. 

جمع‌بندی

در این مطلب، تفاوت فارکس و ارز دیجیتال را بررسی کردیم. تفاوت ارز دیجیتال با فارکس الزاماً به‌معنی برتر‌ی یکی از آن‌ها بر دیگری نیست. هر‌یک از این بازارها فرصت‌ها و تهدیدهای خاص خود را دارند که باید مد‌نظر قرار دهید.

انتخاب شما کاربران گرامی تترلند از بین فارکس یا ارز دیجیتال کدام است؟ دیدگاه‌ها و تجربه‌های خود از فعالیت در این بازارها را با ما در میان بگذارید. 

سوالات متداول

آیا فارکس امن‌تر از بازار ارز دیجیتال است؟

بله، بازار فارکس زیرنظر نهادهای مالی معتبر قرار دارد؛ درحالی‌که بازار ارز دیجیتال به‌دلیل غیرمتمرکزبودن با ریسک‌هایی مانند هک و کلاه‌برداری مواجه است.

کدام بازار سودآورتر است، فارکس یا ارز دیجیتال؟

هر دو بازار فرصت‌های سودآوری دارند؛ اما کریپتو نوسان بیشتری دارد که می‌تواند سودهای کلان یا ضررهای بزرگ ایجاد کند. این در حالی‌ است که فارکس معمولاً ثبات بیشتری دارد.

آیا کارمزد معاملات در فارکس کمتر از ارز دیجیتال است؟

معمولاً بله، فارکس بیشتر ازطریق اسپرد و کمیسیون کارمزد می‌گیرد؛ اما در کریپتو علاوه‌بر کارمزد صرافی، هزینه‌های انتقال و شبکه نیز وجود دارد.

برای شروع در کدام بازار سرمایه کمتری نیاز است؟

در کریپتو می‌توان با مبالغ کم وارد شد؛ اما در فارکس معمولاً حداقل سرمایه برای ورود به معاملات لوریج‌دار و استاندارد بیشتر است.

کدام بازار برای مبتدیان مناسب‌تر است؟

این موضوع به روحیه و هدف معامله‌گر بستگی دارد. فارکس ساختار منظم‌تری دارد؛ اما یادگیری آن زمان‌بر است. درمقابل، کریپتو دسترسی آسان‌تری دارد؛ اما ریسک‌هایش نیز بیشتر است.