احراز هویت (KYC) در صرافی ارز دیجیتال چیست؟ ۴ نکته حیاتی که قبل از ثبت نام باید بدانید! 

یکی از دغدغه‌های معامله‌گران ایرانی برای خرید و فروش ارز دیجیتال، موضوع احراز هویت است. بعضی از معامله‌گران پلتفرم‌های بدون احراز هویت را ترجیح می‌دهند، غافل از اینکه چنین تصمیمی می‌تواند در آینده برایشان مشکل‌ساز باشد. آگاهی از قوانین و مقررات فعالیت صرافی‌های ارز دیجیتال در ایران کمک می‌کند تا ابعاد گوناگون احراز هویت برای شما روشن شود. در مطلب حاضر، موضوع احراز هویت صرافی های ارز دیجیتال را از ابعاد گوناگون بررسی می‌کنیم. 

احراز هویت (KYC) چیست؟

احراز هویت یا Know Your Customer راه‌حلی مطمئن برای جلوگیری از جعل هویت افراد در بستر صرافی‌های ارز دیجیتال است. معاملات ارزهای دیجیتال در بستر‌های آنلاین انجام می‌گیرد. به‌ همین دلیل، اهمیت احراز هویت در صرافی‌های ارز دیجیتال بسیار زیاد است. احراز هویت در صرافی باعث می‌شود تا هر معامله‌گر با هویت واقعی خود ارزهای دیجیتال را خرید و فروش کند؛ در نتیجه، پیگیری مبدا و مقصد تراکنش‌های مالی صرافی‌ها برای نهادهای نظارتی و قضایی امکان‌پذیر می‌شود. 

آیا احراز هویت در صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی اجباری است؟ 

احراز هویت در صرافی ارز دیجیتال ایرانی اجباری است. اگر با تبلیغ خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت در ایران روبه‌رو شدید، توجه کنید که پلتفرم ارائه‌دهنده خدمات معامله رمزارز مجوز قانونی ندارد. دستورالعمل پلیس فتا در سال ۱۳۹۹، ارائه خدمات صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی را منوط به احراز هویت کرده است. بر این اساس، شرط سنی حداقل ۱۸ سال برای احراز هویت در نظر گرفته شده است و صرافی‌های ایرانی مجاز نیستند به اتباع خارجی خدمات ارائه دهند. 

چرا احراز هویت در صرافی‌های ارز دیجیتال ضروری است؟ 

گاهی مجرمان از ارزهای دیجیتال برای فعالیت‌های مخرب مانند پول‌شویی استفاده می‌کنند. در سال‌های اخیر، پدیده حساب‌های اجاره‌ای به‌ همین مسئله مربوط است که جرم‌انگاری شده و مجازات دارد. احراز هویت در صرافی‌های ارز دیجیتال کمک می‌کند تا هویت واقعی کاربران شناسایی شود و بدین‌ترتیب می‌توان هم از فعالیت‌های مجرمانه جلوگیری کرد و هم درصورت وقوع این اتفاقات، امکان پیگیری فراهم است. 

بروز اختلاف بین کاربران و صرافی‌های ارز دیجیتال امری طبیعی است. احراز هویت مشتریان در صرافی‌ها کمک می‌کند که امکان پیگیری‌های قضایی خیلی راحت‌تر فراهم شود. علاوه‌بر این، ممکن است براثر مشکلاتی مانند سرقت کامپیوتر یا تلفن‌همراه و ازدست‌دادن شماره تلفن‌همراه کاربران برای دسترسی به‌ حساب کاربری خود در صرافی‌های ارز دیجیتال با مشکل روبه‌رو شوند. احراز هویت کمک می‌کند تا صرافی‌ها به‌راحتی مشتریان خود را شناسایی و امکان دسترسی مجدد به‌ حساب کاربری را برایشان فراهم کنند. در‌صورت فوت افراد نیز، صرافی‌ها با در اختیار داشتن اطلاعات احراز هویت می‌توانند دسترسی به موجودی حساب کاربری را برای بازماندگان میسر کنند. 

راه‌های خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت صرافی‌های ارز دیجیتال 

سه راه برای خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت پیش روی شما قرار دارد که در ادامه، آن‌ها را معرفی می‌کنیم. 

۱. صرافی‌های متمرکز خارجی 

تعداد محدودی از صرافی‌های خارجی کاربران ایرانی را تحریم نکرده‌اند و به آنان اجازه می‌دهند ثبت‌نام و ارز دیجیتال را معامله کنند. خرید و فروش ارز دیجیتال در برخی از این صرافی‌های متمرکز خارجی بدون نیاز به احراز هویت امکان‌پذیر است. شما می‌توانید با استفاده از ایمیل در این پلتفرم‌ها ثبت‌نام و رمزارزهای دلخواهتان را خرید و فروش کنید. برخی از صرافی‌های متمرکز خارجی که به ایرانیان خدمات ارائه می‌دهند، عبارت‌اند از:‌

• توبیت (Toobit)
• ایکس‌تی (XT)
• ال‌بانک (LBank)
• بیت‌یونیکس (Bitunix)

۲. صرافی‌های غیرمتمرکز خارجی 

راه‌حل دیگر برای خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت، مراجعه به صرافی‌های غیرمتمرکز است. ماهیت غیرمتمرکز این صرافی‌ها باعث می‌شود تا به ثبت‌نام و احراز هویت برای خرید ارز دیجیتال در آن‌ها نیازی نباشد. تنها با اتصال کیف‌پول به صرافی می‌توان ارز دیجیتال را خرید و فروش کرد. برخی از صرافی‌های غیرمتمرکز معروف‌ خارجی از این قرارند: 

• یونی‌سواپ (Uniswap)
• پنکیک‌سواپ (Pancakeswap)
• دی‌وای‌دی‌ایکس (dYdX)

۳. کیف‌پول‌های ارز دیجیتال 

یکی دیگر از راه‌های خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت استفاده از کیف پول‌های ارز دیجیتال است. بسیاری از کیف‌پول‌های نرم‌افزاری و سخت‌افزاری، سرویس مبادله رمزارزها را ارائه می‌کنند. شما می‌توانید در این بخش برای تبدیل مستقیم ارزهای دیجیتال به یکدیگر اقدام کنید. شایان ذکر است که امکانات مبادله رمزارزها در کیف‌پول‌ها در مقایسه با صرافی‌ها بسیار محدود است. 

چالش‌های خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت 

اگر به‌دنبال خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت در صرافی‌های خارجی هستید، بهتر است قبل‌از تصمیم‌گیری، چهار نکته زیر را با دقت مطالعه کنید: 

۱. محدودیت خرید و فروش ارز دیجیتال 

برخی از صرافی‌های خارجی که به‌ ایرانیان خدمات می‌دهند، به‌دلیل مشکلات ناشی از تحریم‌ها، کاربران ایرانی را از انجام احراز هویت معاف می‌کنند. اولین و ساده‌ترین مشکل ایرانیان در استفاده از این صرافی‌ها، محدودیت سقف برداشت ارز دیجیتال در شبانه‌روز است. معمولاً صرافی‌های خارجی برای حساب‌های بدون احراز هویت، سقف مجاز برداشت رمزارز محدود تعریف می‌کنند. 

۲. مسدودشدن حساب‌های کاربری

تجربه نشان می‌دهد که مشکلات خرید ارز دیجیتالی بدون احراز هویت بسیار بیشتر است. معامله‌گران ایرانی به‌خاطر می‌آورند که بسیاری از صرافی‌های خارجی مانند بایننس و کوکوین در سال‌های اخیر به‌صورت ناگهانی با اجباری‌کردن احراز هویت، عملاً همکاری خود با ایرانیان را پایان دادند. بدین‌ترتیب، تریدرهای ایرانی هر چند ماه یک بار باید به‌ فکر تغییر صرافی دیجیتال خود باشند. 

۳. فراهم‌نبودن امکان پیگیری حقوقی 

در اغلب مواقع، معامله‌گران ایرانی برای پیگیری درخواست‌های خود در صرافی ارز دیجیتال بدون احراز هویت خارجی به‌ مشکل برمی‌خورند. تجربه نشان می‌دهد که صرافی‌های خارجی به‌خوبی با ایرانیان همکاری نمی‌کنند و به‌دلیل فراهم‌نبودن امکان پیگیری‌های قضایی، معامله‌گران ایرانی گاهی اوقات سرمایهشان را از دست می‌دهند. 

۴. فراهم‌نبودن امکان خرید و فروش ارز دیجیتال با تومان

یکی دیگر از مشکلات پیش روی شما، فراهم‌نبودن امکان خرید و فروش ارز دیجیتال با تومان در پلتفرم‌های خارجی است. شما باید ابتدا در صرافی‌های ایرانی تتر بخرید و سپس تتر را به کیف‌پول شخصی‌تان انتقال دهید و در ادامه به حساب کاربری در پلتفرم خارجی واریز و در نهایت، با تتر رمزارز مدنظرتان را بخرید. برای نقدکردن درآمد خود هم باید عکس فرایند یادشده را پشت‌سر بگذارید. این موضوع باعث می‌شود که هزینه‌های جاری بابت کارمزد خرید و فروش تتر و انتقال دارایی بین پلتفرم‌های گوناگون به شما تحمیل شود. 

نحوه احراز هویت در صرافی های ارز دیجیتال 

براساس دستورالعمل پلیس فتا، احراز هویت در صرافی‌های ارز دیجیتال با ارائه اطلاعات و مدارک زیر انجام می‌شود:‌

• اطلاعات هویتی (نام، نام‌خانوادگی، کد ملی و تاریخ تولد)
• اطلاعات شخصی (شماره تلفن‌همراه و نشانی محل سکونت)
• مدارک هویتی (تصویر کارت ملی، شناسنامه یا …)
• احراز هویت تصویری یا ویدئویی 

برخی از صرافی‌ها، احراز هویت را در چند سطح تعریف می‌کنند. بدین‌ترتیب با تکمیل هر یک از سطوح احراز هویت، کاربران به امکانات مشخصی از صرافی دسترسی خواهند داشت. به‌عنوان مثال، احراز هویت در صرافی تترلند در سه سطح پایه و کاربردی و پیشرفته انجام می‌پذیرد. 

مطالعه بیشتر: راهنمای احراز هویت در صرافی تترلند 

جمع‌بندی

در مطلب حاضر، هرآنچه باید درباره KYC در ارز دیجیتال و الزامات قانونی احراز هویت صرافی های ارز دیجیتال بدانید، برایتان توضیح دادیم. باردیگر باید تأکید کنیم که تمام صرافی‌های ارز دیجیتال در ایران فقط بعداز احراز هویت مجازند خدمات خرید و فروش ارز دیجیتال را ارائه دهند. بنابراین، نباید فریب تبلیغات خرید و فروش ارز دیجیتال بدون احراز هویت در ایران را بخورید. همان‌طورکه اشاره کردیم، خرید رمزارز بدون احراز هویت از پلتفرم‌های خارجی خطرات و مشکلات خاص خود را به‌همراه دارد که باید مد‌نظر قرار دهید. 

سوالات متداول

در این بخش به برخی از سوالات مهم و پرتکرار شما درباره احراز هویت KYC پاسخ می‌دهیم.

KYC مخفف چیست؟

KYC مخفف عبارت Know Your Customer و به‌معنی «مشتری خودت را بشناس» است. 

آیا خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت در ایران قانونی است؟

هیچ‌یک از صرافی‌های ایرانی بدون احراز هویت نباید به کاربران خدمات ارائه دهند. 

کدام صرافی سریع‌ترین سرویس احراز هویت را دارد؟

شما می‌توانید در کمتر از ۵ دقیقه احراز هویت خود را در صرافی تترلند تکمیل کنید. نتیجه احراز هویت در تترلند در کوتاه‌ترین زمان مشخص می‌شود.