هوش مصنوعی در پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) چگونه عمل می‌کند؟
عامل‌های هوش مصنوعی می‌توانند با بهبود خودکارسازی، مدیریت ریسک، استراتژی‌های معاملاتی مالی غیرمتمرکز (DeFi) را تقویت کنند و باعث افزایش کارایی و نوآوری در این فضا شوند.
دنیایی را تصور کنید که در آن معاملات دیگر به دانش و توانایی‌های مالی انسانی محدود نیست. در این دنیا، ماشین‌ها نه‌تنها معاملات را انجام می‌دهند؛ بلکه استراتژی‌ها را به‌طور مداوم بهینه و سازگار می‌کنند. این آینده دور نیست؛ بلکه واقعیتی است که امروزه در امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) به لطف عامل‌های هوش مصنوعی در حال ظهور است.
عامل‌های هوش مصنوعی برنامه‌های نرم‌افزاری خودگردانی هستند که می‌توانند به‌طور مستقل و بدون تعامل انسانی تصمیم بگیرند. آن‌ها از الگوریتم‌های یادگیری ماشین برای اصلاح فرایندهای خود و انطباق مداوم استفاده می‌کنند.
هوش مصنوعی در امور مالی سنتی، معاملات و مدیریت ریسک و خدمات مشتری را متحول کرده است. در DeFi، جایی که اعتماد براساس کد ساخته می‌شود، نه واسطه‌ها بلکه هوش مصنوعی مسیرهای جدیدی برای خودمختاری و شفافیت و اثربخشی باز کرده است.
در این مقاله از بلاگ تترلند، توضیح می‌دهیم که عامل هوش مصنوعی چیست و چگونه می‌توان از هوش مصنوعی در پلتفرم‌های DeFi استفاده کرد.
نحوه عملکرد عامل‌های هوش مصنوعی در DeFi
عامل‌های هوش مصنوعی مانند ربات‌های مفیدی هستند که در داخل پلتفرم‌های DeFi زندگی و امور مالی را مدیریت می‌کنند. آن‌ها با قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز (DApps) ادغام شده‌اند که مانند برنامه‌های معمولی عمل می‌کنند؛ اما در عوض روی بلاک‌چین اجرا می‌شوند.
برخی از پلتفرم‌های DeFi عامل‌های هوش مصنوعی یکپارچه دارند. این عامل‌ها می‌توانند با صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) و پلتفرم‌های وام‌دهی کار کنند تا تجارت را برای کاربران آسان‌تر و هوشمندتر و ایمن‌تر کنند. با‌این‌حال، برای شروع تعامل با عامل هوش مصنوعی، باید برخی از برنامه‌ها یا ربات‌ها دانلود شوند.
به‌عنوان مثال، عامل هوش مصنوعی می‌تواند روند نرخ بهره را در Aave نظارت و استراتژی‌های وام‌دهی را بهینه کند. اگر نرخ بهره برای استقراض دارایی‌ها در Aave به کمتر از یک آستانه کاهش یابد، هوش مصنوعی می‌تواند به‌طور خودکار سبد سهام شما را متعادل و دارایی‌هایتان را به بازار وام‌دهی سودآورتر منتقل کند.
در مقابل، برخی از پلتفرم‌ها خدمات هوش مصنوعی را ازطریق اشتراک ارائه می‌دهند. شما هزینه کمی پرداخت می‌کنید و هوش مصنوعی از وظایفی مانند تجارت خودکار یا تراز مجدد سبد سهام بدون نیاز به انجام کاری مراقبت می‌کند.
عامل‌های هوش مصنوعی اغلب ازطریق قراردادهای هوشمند کار می‌کنند که مانند توافق‌نامه‌های خوداجرایی هستند که به‌طور خودکار هنگام برآورده‌شدن شرایط اجرا می‌شوند. نیازی به اعتماد به واسطه نیست؛ زیرا عامل هوش مصنوعی همه‌چیز را با کد انجام می‌دهد و معاملات را ایمن و خودکار می‌کند. در ادامه، نحوه عملکرد عامل هوش مصنوعی آمده است:
- قوانین ازپیشتعیینشده: عامل هوش مصنوعی با قرارداد هوشمند حاوی شرایط ازپیشتعیینشده تعامل دارد. به‌عنوان مثال، «اگر قیمت به ۴۰ هزار دلار رسید، بیت کوین بخرید».
- تجزیهوتحلیل داده در زمان واقعی: هوش مصنوعی به‌طور مداوم شرایط بازار و نیازهای کاربر یا عوامل ریسک را نظارت و این داده‌ها را به قرارداد هوشمند وارد می‌کند.
- اجرای خودکار: هنگامی که شرایط برآورده می‌شوند، قرارداد هوشمند معامله را فوراً اجرا می‌کند؛ خواه این معامله تنظیم وام یا تراز مجدد سبد سهام باشد.
روش‌های مختلف استفاده از هوش مصنوعی در DeFi
عامل‌های هوش مصنوعی در دیفای نحوه مدیریت دارایی‌های کاربران را متحول می‌کنند؛ از تجارت و تجزیهوتحلیل بازار گرفته تا مدیریت ریسک و امنیت. این ابزارهای مجهز به هوش مصنوعی پلتفرم‌های DeFi را بهبود می‌بخشند و با کاهش نیاز به شرکت‌های مالی حرفه‌ای، به کاربران کمک می‌کنند تا در هزینه‌ها صرفه‌جویی کنند.
عامل‌های هوش مصنوعی برای معاملات رمزارزی
عامل‌های هوش مصنوعی با خودکارکردن کارهای روزانه، نقش معامله‌گران را برعهده می‌گیرند. در‌حالی‌که ربات‌های سنتی از قوانین ازپیشتعیینشده پیروی می‌کنند، عامل‌های معاملاتی هوش مصنوعی از الگوهای بازار یاد می‌گیرند و استراتژی‌های خود را در زمان واقعی تطبیق می‌دهند.
آن‌ها بر نوسان‌های قیمت ارزهای دیجیتال نظارت و روندها را شناسایی می‌کنند و معاملات را ۲۴ ساعته انجام می‌دهند و اطمینان می‌دهند که سبد سهام شما همیشه با اطلاعات به‌روز مدیریت می‌شود. آن‌ها می‌توانند فرصت‌های آربیتراژ را شناسایی و تصمیمات خریدوفروش را در چندین پلتفرم بهینه کنند.
به‌عنوان مثال، عامل معاملاتی مجهز به هوش مصنوعی ممکن است معاملات پیچیده چند‌مرحله‌ای را انجام دهد و از تفاوت قیمت بین صرافی‌های غیرمتمرکز مختلف استفاده کند و مطمئن شود که فرصت‌ها از دست نمی‌روند.
عامل‌های هوش مصنوعی برای مدیریت ریسک
مدیریت ریسک در دنیای پرخطر DeFi می‌تواند دلهره‌آور باشد؛ اما عامل‌های هوش مصنوعی می‌توانند به مدیریت آن کمک کنند. عامل‌های هوش مصنوعی با توانایی نظارت مداوم بر نوسان‌های بازار و نقدینگی و ریسک اعتباری وام‌گیرنده، ارزیابی ریسک دقیق‌تر و در زمان واقعی را در مقایسه با سیستم‌های سنتی ارائه می‌دهند.
به‌عنوان مثال، در وام‌دهی DeFi عامل‌های هوش مصنوعی سابقه وام‌گیرنده را در پلتفرم‌های مختلف بررسی می‌کنند و شرایط وثیقه و وام سفارشی را براساس ورودی‌های زمان واقعی ارائه می‌دهند.
عامل‌های هوش مصنوعی برای تجزیهوتحلیل بازار رمزارزی
عامل‌های هوش مصنوعی می‌توانند مقادیر زیادی از داده‌ها را پردازش کنند. این عامل‌ها با اسکن تاریخچه قیمت ارزهای دیجیتال و احساسات رسانه‌های اجتماعی و شاخص‌های اقتصادی، به‌طور مداوم در حال یادگیری و انطباق برای پیش‌بینی روندهای بازار هستند. در نتیجه، آن‌ها می‌توانند روندهای نوظهور را شناسایی و حرکات قیمت را پیش‌بینی و حتی پروژه بزرگ بعدی DeFi را شناسایی کنند.
با استفاده از این اطلاعات، معامله‌گران و سرمایه‌گذاران می‌توانند از منحنی جلوتر بمانند و تصمیمات آگاهانه‌تری بگیرند و از بازارهای پرخطر اجتناب کنند.
عامل‌های هوش مصنوعی برای امنیت بیشتر
امنیت یکی از موضوعات مهم در DeFi است و عامل‌های هوش مصنوعی می‌توانند در کمک به شناسایی فعالیت‌های متقلبانه حیاتی باشند. آن‌ها می‌توانند الگوها را برای شناسایی رفتارهای غیرعادی تجزیهوتحلیل کنند؛ مانند برداشت‌های سریع و بزرگ یا معاملاتی که می‌تواند نشان‌دهنده نقض باشد.
علاوه‌بر این، عامل‌های هوش مصنوعی می‌توانند قراردادهای هوشمند را برای شناسایی آسیب‌پذیری‌ها قبل‌از بهره‌برداری از آن‌ها نظارت کنند و از امنیت پلتفرم مطمئن شوند.
عامل‌های هوش مصنوعی برای کشت سود و استیکینگ
ازآنجاکه استخرهای کشت سود و استیکینگ می‌توانند بسیار سودآور باشند، نظارت مداوم بر گس فی و جوایز و نرخ‌های بهره برای بهینه‌سازی مورد نیاز است. عامل‌های هوش مصنوعی در تعیین سودآورترین استخرها برای استیک یا فارم کردن توکن‌ها مهارت دارند و استراتژی‌ها را تغییر می‌دهند تا بازدهی را ترکیب کنند. آن‌ها می‌توانند مطمئن شوند که دارایی‌ها همیشه برایتان کار می‌کنند؛ حتی زمانی که فعالانه آن‌ها را کنترل نمی‌کنید.
عامل‌های هوش مصنوعی به‌عنوان دستیاران مالی شخصی
به نقل از کوین‌تلگراف، عامل‌های هوش مصنوعی با ایفای نقش دستیاران مالی شخصی، می‌توانند به کاربران در پیمایش پیچیدگی‌های DeFi کمک کنند. آن‌ها می‌توانند بهترین فرصت‌های سرمایه‌گذاری را پیشنهاد و مشاوره سبد سهام ارائه دهند و به کاربران کمک کنند تا دارایی‌هایشان را بهینه و در عین حال در هزینه‌ها صرفه‌جویی کنند، بدون نیاز به دانش عمیق کریپتو.
علاوه‌بر این، برخی از عامل‌ها می‌توانند درزمینه مالیات و تحقیقات مالی کمک و پیمایش درزمینه حسابداری را آسان‌تر کنند. این امر اکوسیستم DeFi فراگیرتری ایجاد می‌کند که در آن تازه‌واردان می‌توانند شرکت کنند و تصمیمات آگاهانه بگیرند.
بیایید روی ایجاد عامل هوش مصنوعی برای مدیریت سبد سهام در DeFi تمرکز کنیم. این عامل هوش مصنوعی به مدیریت و بهینه‌سازی دارایی‌های ارز دیجیتال شما به روشی غیرمتمرکز کمک می‌کند.
راهنمای گام‌به‌گام استفاده از عامل هوش مصنوعی برای مدیریت سبد سهام در DeFi
در ادامه، نحوه ایجاد عامل هوش مصنوعی برای مدیریت سبد سهام DeFi را توضیح می‌دهیم که به‌طور خودکار تخصیص دارایی را بهینه و دارایی‌ها را دوباره متعادل می‌کند و ازطریق قراردادهای هوشمند از فرصت‌های کشت سود بهره میبرد.
۱. اهداف مدیریت سبد سهام را تعریف کنید
با تعریف اینکه می‌خواهید عامل هوش مصنوعی با کیف‌پول رمزنگاری شما به چه چیزی دست یابد، شروع کنید. اهداف رایج مدیریت سبد سهام عبارت‌اند از:
- تغییر تراز: اطمینان از اینکه سبد سهام با تخصیص مدنظر همسو است؛ مثلاً ۵۰ درصد بیت کوین (BTC) و ۳۰ درصد اتریوم (ETH) و ۲۰ درصد استیبل‌کوین.
- مدیریت ریسک: تنظیم تخصیص‌ها براساس شرایط بازار یا نوسان‌ها.
- تنوع: اطمینان از اینکه سبد سهام در بین انواع دارایی‌ها پخش شده است تا ریسک به حداقل برسد.
- بهینه‌سازی بازده: تخصیص دارایی‌ها برای به‌حداکثر‌رساندن بازده ازطریق فرصت‌های کشت سود یا استیکینگ.
عامل هوش مصنوعی سبد سهام شما را تجزیهوتحلیل و به‌طور خودکار آن را به‌صورت ماهانه متعادل می‌کند تا تخصیص رمزنگاری شما را در محدوده درصدهای مدنظر نگه دارد. در‌صورت زیادبودن نوسان، استیبل‌کوین اضافه می‌کند یا در طول بازار صعودی، قرارگرفتن در معرض آلت‌کوین‌های امیدوارکننده را افزایش می‌دهد.
۳. داده‌ها را انتخاب کنید
عامل هوش مصنوعی برای تصمیم‌گیری آگاهانه به داده‌های بازار نیاز دارد. برای مدیریت سبد سهام، داده‌ها عبارت‌ند از:
- قیمت: داده‌های بلادرنگ و تاریخی ارزهای دیجیتال مختلف.
- شرایط بازار: نوسان‌ها، نقدینگی، روندهای بازار و… .
- فرصت‌های DeFi: اطلاعاتی درباره کشت سود و استیکینگ و نرخ‌های وام.
- سنجه‌های ریسک: داده‌هایی درباره ریسک بازار و سطوح نوسان‌ها.
از APIهایی مانند کوین‌گکو یا کوین‌مارکت‌کپ برای واکشی قیمت و داده‌های بازار بلادرنگ استفاده کنید. اطلاعات مربوط به فرصت‌های بازده موجود را از Yearn.finance یا Aave دریافت کنید.
۳. مدل هوش مصنوعی بسازید یا انتخاب کنید
برای مدیریت سبد سهام، مدل یادگیری تقویتی ممکن است مناسب‌ترین باشد. هوش مصنوعی اقدامات خود را براساس پاداش یا مجازات یاد می‌گیرد و تطبیق می‌دهد. این به عامل اجازه می‌دهد تا سبد سهام را در طول زمان با ارزیابی عملکرد دارایی‌های مختلف و تنظیم تخصیص‌ها بر این اساس بهینه کند.
هوش مصنوعی از عملکرد سبد سهام گذشته و شرایط فعلی بازار یاد می‌گیرد تا ترکیب بهینه دارایی‌ها را پیشنهاد دهد. همچنین، بر نوسان‌های بازار نظارت می‌کند و با انتقال وجوه به استیبل‌کوین‌ها هنگام نوسان‌ها یا تغییر به فرصت‌های بازده مطلوب هنگام مطلوب‌بودن شرایط بازار، تخصیص دارایی را تنظیم می‌کند.
۴. قراردادهای هوشمند برای اتوماسیون ایجاد کنید
برای پیاده‌سازی تراز مجدد سبد سهام و سایر وظایف به‌طور خودکار، قراردادهای هوشمند را برای انجام اقداماتی مانند تعویض دارایی‌ها و استیکینگ یا فارمینگ براساس توصیه‌های هوش مصنوعی بنویسید.
قرارداد هوشمند معاملاتی مانند جابه‌جایی دارایی‌ها بین کیف‌پول‌ها، تراز مجدد سبد سهام، توکن‌های استیکینگ یا برداشت وجوه از استخرهای فارمینگ را انجام می‌دهد. بنابراین، قرارداد هوشمند سالیدیتی (Solidity) بنویسید که به‌طور خودکار دارایی‌های شما را براساس دستورالعمل‌های هوش مصنوعی منتقل می‌کند. به‌عنوان مثال، اگر هوش مصنوعی تشخیص دهد که سبد سهام شما ETH بیش‌از‌حد و BTC کافی ندارد، قرارداد هوشمند به‌طور خودکار مقداری اتر را با بیت‌کوین تعویض می‌کند.
۵. هوش مصنوعی را با پلتفرم DeFi ادغام کنید
از کتابخانه تعامل بلاک‌چین مانند web3.js یا ethers.js برای اتصال هوش مصنوعی خود به پروتکل‌های DeFi استفاده کنید. این به هوش مصنوعی اجازه می‌دهد تا معاملاتی را به پلتفرم‌های DeFi مانند Uniswap یا SushiSwap برای تعویض توکن‌ها و Aave برای وام‌دهی یا وام‌گیری یا Compound برای فارمینگ ارسال کند.
هوش مصنوعی می‌تواند تعیین کند که استخر استیبل‌کوین خاصی بهترین بازده را ارائه و به قرارداد هوشمند دستور می‌دهد تا بخشی از دارایی‌های رمزنگاری شما را با استیبل‌کوین تعویض و آن را در استخر استیک کند.
۶. استراتژی را پشتیبان‌گیری و بهینه کنید
قبل‌از استقرار عامل هوش مصنوعی، آن را با استفاده از داده‌های تاریخی پشتیبان‌گیری و شبیه‌سازی کنید که چگونه در شرایط مختلف بازار عمل می‌کرد.
- پشتیبان‌گیری: مدل هوش مصنوعی را با استفاده از داده‌های بازار گذشته اجرا کنید تا ببینید چگونه سبد سهام را تنظیم می‌کند.
- بهینه‌سازی: مدل را براساس نتایج پشتیبان‌گیری تنظیم کنید تا مطمئن شوید که اهداف سبد سهام و تحمل ریسک شما را برآورده می‌کند.
شما می‌توانید عامل هوش مصنوعی را با داده‌های تاریخی از دو سال گذشته و شبیه‌سازی سقوط و صعود بازار اجرا کنید تا ببینید چگونه سبد سهام را به خوبی متعادل می‌کند و ضررها را به حداقل یا سود را به حداکثر می‌رساند.
۷. عامل هوش مصنوعی را راه‌اندازی و نظارت کنید
وقتی هوش مصنوعی آموزش داده شد و قراردادهای هوشمند مستقر شدند، می‌توانید مدیر سبد سهام مجهز به هوش مصنوعی خود را راه‌اندازی کنید. قراردادهای هوشمند و هوش مصنوعی را زیر نظر بگیرید تا مطمئن شوید که همان‌طور‌که در نظر گرفته شده‌اند، عمل می‌کنند. به‌طور مرتب عملکرد هوش مصنوعی را بازبینی کنید و آن را با داده‌های جدید و شرایط بازار دوباره آموزش دهید.
برای مشکلات قراردادهای هوشمند را بررسی کنید و مطمئن شوید که هوش مصنوعی مطابق انتظار کار می‌کند. به‌طور منظم هوش مصنوعی را با جدیدترین داده‌های بازار و فرصت‌های DeFi به‌روزرسانی کنید تا مطمئن ید که تصمیمات مدیریت پورتفوی آگاهانه‌ای می‌گیرد.
عامل هوش مصنوعی خود را به‌طور مداوم زیر‌نظر بگیرید. اگر استراتژی‌های بازار تغییر کند یا هوش مصنوعی شروع به تصمیم‌گیری‌هایی کرد که با اهداف شما همخوانی ندارند، در‌صورت لزوم می‌توانید تنظیمات را انجام و هوش مصنوعی را دوباره آموزش دهید.
آینده هوش مصنوعی در DeFi
همان‌طور‌که هوش مصنوعی به تکامل خود ادامه می‌دهد، می‌توانیم انتظار نوآوری‌های بیشتری در DeFi داشته باشیم؛ از سیستم‌های تجاری پیچیده‌تر گرفته تا پروتکل‌های مدیریت ریسک پیشرفته.
هوش مصنوعی می‌تواند به‌طور فزاینده‌ای با شناسایی ناهنجاری‌ها و تهدیدهای امنیتی، امنیت DeFi را تقویت کند. علاوه‌بر این، هوش مصنوعی می‌تواند فرایندهای حاکمیتی در DAOها را با ارائه توصیه‌های مبتنی‌بر داده‌ها و تسهیل فرایندهای تصمیم‌گیری بهتر بهبود ببخشد.
معایب عوامل هوش مصنوعی
در‌حالی‌که عوامل هوش مصنوعی در حوزه ارزهای دیجیتال در حال جذب توجه هستند، بسیاری از هیجان‌های فعلی هنوز جنبه‌های حدس‌وگمان دارند. محققان هشدار می‌دهند که بسیاری از پروژه‌های عوامل هوش مصنوعی هنوز نتوانسته‌اند کارایی خود را فراتر از تبلیغات ثابت کنند.
یکی از نگرانی‌های مهم وابستگی عامل‌های هوش مصنوعی به داده‌های با‌کیفیت و به‌روز در زمان واقعی است. خطاها یا دست‌کاری داده‌ها می‌توانند به تصمیمات ناخواسته‌ای منجر شوند که عواقب مالی جدی به‌همراه دارند.
مایک کاهیل از شبکه پایت می‌گوید که عامل‌های هوش مصنوعی به به‌روزرسانی‌های قیمتی با تأخیر بسیار کم نیاز دارند که بهتر است مستقیماً از تأمین‌کنندگان اصلی مانند صرافی‌ها تأمین شوند تا خطرهای ناشی از داده‌های قدیمی یا دست‌کاری‌شده کاهش یابد.
در‌حالی‌که علاقه به پروژه‌های مرتبط با هوش مصنوعی در حوزه ارزهای دیجیتال افزایش یافته، بخش عمده‌ای از آسیب عوامل هوش مصنوعی هنوز در حد حدس‌وگمان باقی مانده است. اگرچه برخی پروژه‌ها به مشکلات عملی می‌پردازند، توسعه سریع مدل‌های هوش مصنوعی نیز فشار رقابتی ایجاد می‌کند که ممکن است به فروش دارایی‌ها در میان پروژه‌های هوش مصنوعی ارزهای دیجیتال منجر شود.
علاوه‌بر این، در‌حالی‌که هوش مصنوعی امنیت را تقویت می‌کند، خطرهای جدیدی به‌همراه دارد. اگر به‌درستی تأمین نشود، سیستم‌های هوش مصنوعی می‌توانند هدفی برای بازیگران مخرب شوند. از نقص‌های موجود در الگوریتم‌ها نیز ممکن است سوءاستفاده شود و این موضوع امنیت را به اولویت اصلی هر پلتفرم دیفای مبتنی‌بر هوش مصنوعی تبدیل می‌کند.
محیط نظارتی هوش مصنوعی در دیفای هنوز در مراحل ابتدایی است. نهادهای نظارتی و دولت‌ها نگران تعصب الگوریتمی و حریم خصوصی داده‌ها و مسئولیت‌پذیری هستند. حل این نگرانی‌ها برای پیاده‌سازی هوش مصنوعی در دیفای به‌طور گسترده ضروری است.
جمع‌بندی
ادغام هوش مصنوعی در DeFi عصر جدیدی از خدمات مالی خودکار و هوشمند و ایمن را نوید می‌دهد. عامل‌های هوش مصنوعی قدرت را در دست معامله‌گران و سرمایه‌گذاران قرار و خدمات پیشرفته‌ای را ارائه می‌دهند که زمانی فقط برای متخصصان مالی در دسترس بود.
همان‌طور‌که این فناوری همچنان در حال تکامل است، هوش مصنوعی نقش مهمی را در شکل‌دادن به آینده DeFi ایفا و آن را دسترس‌پذیرتر و کارآمدتر و سودآورتر برای همه خواهد کرد.
