گمانه‌زنی درباره حجم جرم‌های رمزارزی در سال ۲۰۲۴: بیش از ۵۱ میلیارد دلار!
حجم جرم‌های رمزارزی در سال ۲۰۲۴ افزایش یافت و تقلب‌های مبتنی‌بر هوش مصنوعی و پول‌شویی با استیبل‌کوین‌ها و تکامل باج‌افزارها، مالیات غیرقانونی را دوباره تعریف کردند.
در سال ۲۰۲۴، جرم‌های رمزارزی وارد دوره‌ای حرفه‌ای شده‌اند که زیر سلطه تقلب‌های مبتنی‌بر هوش مصنوعی و پول‌شویی با استیبل‌کوین‌ها و شبکه‌های سایبری کارآمد قرار دارد. گزارش جدید Chainalysis با نام «جرم‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال ۲۰۲۵» نشان می‌دهد که در سال گذشته، حجم معاملات غیرقانونی به رقم شگفت‌انگیز ۵۱ میلیارد دلار رسیده که رکوردهای قبلی را شکسته و فرضیات گذشته را تغییر داده است.
برآوردهای اولیه نشان می‌داد که جرم‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۲۴ کاهش یافته است. بااین‌همه، تجزیه‌و‌تحلیل عمیق‌تر نشان می‌دهد که خلاف‌کاران از تکنیک‌های پیشرفته پول‌شویی استفاده کرده‌اند که به استیبل‌کوین‌ها و امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) و فریب‌های مبتنی‌بر هوش مصنوعی وابسته و این امر توهم کاهش جرم را ایجاد کرده است.
روزهای هکرهای تنها و بازارهای تاریک و مشکوک به پایان رسیده است. این گزارش تصویری تیره از شبکه‌های سایبری فوق‌حرفه‌ای را به تصویر می‌کشد که در آن کارتل‌های تقلب و هکرهای دولتی و تقلب‌های مبتنی‌بر هوش مصنوعی بر صحنه مسلط هستند.
پرداخت‌های باج‌افزارها در مقایسه با سال گذشته ۳۵ درصد کاهش یافته؛ اما هنوز نبرد به پایان نرسیده است. مجرمان سایبری در حال ترک بیت‌کوین و روی‌آوردن به استیبل‌کوین‌ها و مونرو و سوءاستفاده‌های DeFi هستند.
تأثیر استیبل‌کوین‌ها بر حجم جرم‌های رمزارزی در سال ۲۰۲۴
استیبل‌کوین‌ها به‌عنوان کلید اصلی فعالیت‌های غیرقانونی ارزهای دیجیتال شناخته می‌شوند. بیت‌کوین سال‌ها ارز دلخواه مجرمان سایبری بود؛ اما این وضعیت در سال ۲۰۲۲ تغییر کرد. گزارش Chainalysis در سال ۲۰۲۵ نشان می‌دهد که تغییری بنیادین به‌سمت استیبل‌کوین‌ها رخ داده است که اکنون ۶۳ درصد از تمام معاملات غیرقانونی ارزهای دیجیتال را تشکیل می‌دهند.
مجرمان به‌جای بیت‌کوین به استیبل‌کوین‌ها روی آورده‌اند؛ زیرا این ارزها سرعت و نقدینگی و نقاط کوری نظارتی را ارائه می‌دهند که انجام معاملات غیرقانونی را آسان‌تر و ردیابی آن را دشوارتر می‌کند. برخلاف بیت‌کوین که ممکن است زمان تأیید طولانی‌تری داشته باشد، استیبل‌کوین‌ها معاملات تقریباً آنی و ثبات وابسته به دلار آمریکا را فراهم می‌کنند.
این امر استیبل‌کوین‌ها را برای پول‌شویی مقادیر زیاد پول ایدئال و بدون نگرانی از نوسانا‌های قیمت و ردیابی، معاملات را دشوارتر می‌کند؛ زیرا جابه‌جایی سریع ازطریق میکسرها و پل‌های زنجیره‌ای و پروتکل‌های DeFi، ریشه‌های معاملات را پنهان و از شناسایی جلوگیری می‌کند. این تغییر نشان‌دهنده ترجیح روزافزون برای ابزارهای مالی کارآمدتر در چشم‌انداز در حال تحول جرم‌های ارز دیجیتال است.
با‌این‌حال، صادرکنندگان استیبل‌کوین‌ها در حال مقابله هستند. به‌عنوان مثال، تتر صدها آدرس مرتبط با فعالیت‌های غیرقانونی را مسدود و مجرمان را به جست‌وجوی گزینه‌های دیگر مجبور کرده است. برخی به مونرو، کیف‌پول‌های خصوصی و طرح‌های پول‌شویی مبتنی‌بر DeFi روی آورده‌اند.
در نگاه اول، حملات باج‌افزاری به نظر می‌رسد که کاهش یافته‌اند. در سال ۲۰۲۴، پرداخت‌ها ۳۵ درصد کاهش یافته است که نشان می‌دهد قربانیان و نهادهای نظارتی بالاخره برتری پیدا کرده‌اند. با‌این‌حال، این عدد تحولی عمیق‌تر را پنهان می‌کند.
به‌جای ناپدیدشدن، گروه‌های باج‌افزار برند خود را تغییر داده و تنوع ایجاد کرده و سازگار شده‌اند. پس‌از دست‌گیری LockBit، گروه‌های کوچک‌تری مانند RansomHub که خدمات باج‌افزار ارائه می‌دهند، اپراتورهای جابه‌جاشده را جذب کرده‌اند. این موضوع نشان می‌دهد که چگونه شبکه‌های مجرمان سایبری به‌سرعت به اقدامات اجرایی سازگار می‌شوند.
ارتباط تجارت شست‌وشو با حجم جرم‌های رمزارزی در سال ۲۰۲۴
بخش دیگری از جرم‌های ارز دیجیتال همچنان در معرض دید و ازطریق دست‌کاری ساده بازار رونق می‌یابد. صرافی غیرمتمرکز (DEX) همچنان زمین حاصل‌خیزی برای تجارت شست‌وشو (Wash Trading) است؛ جایی که کلاه‌برداران طرح‌هایی را ترتیب می‌دهند که حجم معاملات را افزایش و سرمایه‌گذاران را فریب می‌دهد. شرکت ارز دیجیتال CLS Global به‌تازگی به جرم تجارت شست‌وشوی توکن ساخت اداره تحقیقات فدرال ایالات متحده (FBI) برای عملیات سایبری اعتراف کرده است.
بازار ارز دیجیتال همچنان با تجارت شست‌وشو و حجم‌های جعلی و طرح‌های پمپ و تخلیه (Pump-and-Dump) درگیر است. گزارش Chainalysis در سال ۲۰۲۵ تخمین می‌زند که ۲/۵۷ میلیارد دلار حجم معاملاتی غیرقانونی در سال ۲۰۲۴ به‌طور مصنوعی ایجاد شده است.
این روش‌ها به ایجاد توهم تقاضا وابسته‌اند، معمولاً ازطریق ربات‌های تجاری خودکار که به‌سرعت توکن‌ها را خرید‌و‌فروش می‌کنند تا قیمت‌ها را به‌طور مصنوعی افزایش دهند. این فعالیت ساختگی سرمایه‌گذاران جدید را فریب می‌دهد تا فکر کنند پروژه واقعاً در حال پیشرفت است. شمع سبز سریع و حجم ظاهراً طبیعی سرمایه‌گذاران جدید را با وعده سود سریع جذب می‌کند.
پس‌از ورود تعداد کافی از خریداران ناخواسته به بازار، افراد داخلی دارایی‌های خود را می‌فروشند و باعث سقوط قیمت می‌شوند و سرمایه‌گذاران خرده‌فروش را با توکن‌های بی‌ارزش تنها می‌گذارند. این چرخه که به‌عنوان پمپ و دامپ کلاسیک شناخته می‌شود، همچنان DEXها را تحت‌تأثیر قرار می‌دهد و اعتماد به بازارهای ارز دیجیتال را تضعیف می‌کند.
در سال ۲۰۲۴، نزدیک به ۳/۶ درصد از تمام توکن‌های جدید تولید‌شده رفتار کلاسیک راگ پول (Rug-Pull) را نشان دادند.
نگاهی به آینده جرم‌های ارز دیجیتال
کوین‌تلگراف می‌نویسد که گزارش ۱۳۵ صفحه‌ای Chainalysis به ظهور پلتفرم‌های پول‌شویی به‌عنوان خدمت و کاهش درآمدهای بازارهای تاریک و نقش رو‌به‌رشد هوش مصنوعی در تقلب‌های ارز دیجیتال اشاره می‌کند. این گزارش بررسی می‌کند که چگونه هکرهای کره‌شمالی رکورد ۱/۳۴ میلیارد دلار را دزدیدند و گروه‌های بزرگ باج‌افزار مانند LockBit سقوط کردند و SEC علیه طرح‌های دست‌کاری بازار به ارزش ۲/۵۷ میلیارد دلار اقداماتی انجام داد. این گزارش تحول جرم و واکنش جهانی فزاینده را با مطالعات موردی دقیق و بینش‌های Forensic نشان می‌دهد.
بازی موش و گربه میان نهادهای نظارتی و مجرمان در حال وقوع است که و در آن دو طرف در مسابقه تسلیحاتی فزاینده درگیر هستند. انتظار می‌رود که قوانین مربوط به استیبل‌کوین‌ها محدودتر شوند؛ زیرا دولت‌ها به نقش فزاینده آن‌ها در پول‌شویی واکنش نشان می‌دهند.
در عین حال، تقلب‌های مبتنی‌بر هوش مصنوعی افزایش چشمگیری خواهند یافت؛ به‌طوری‌که کلاه‌برداری‌های عمیق‌ساخت و هویت‌های Synthetic و حملات فیشینگ خودکار برای شناسایی سخت‌تر خواهند بود. تاکتیک‌های باج‌افزار نیز به تکامل ادامه خواهند داد و از پرداخت‌های باج به سرقت داده‌ها و باج‌گیری انتقال می‌یابند.
مجرمان سایبری روش‌های جدیدی برای زیر فشار قراردادن قربانیان پیدا خواهند کرد و با افزایش تلاش‌های اجرای قانون، نبرد بین نهادهای نظارتی و بازیگران غیرقانونی تنها شدت خواهد گرفت و آینده نقش ارزهای دیجیتال را در مالی جهانی شکل خواهد داد.
این گزارش به‌وضوح نشان‌دهنده تحولات مداوم در عرصه جرم‌های ارز دیجیتال و مشکلات فزاینده‌ای است که نهادهای نظارتی با آن‌ها روبه‌رو خواهند شد؛ در‌حالی‌که مجرمان در حال انجام نوآوری و تطبیق در روش‌های خود هستند.
